どうして新NISAなんてやってしまったんだ…60歳元会社員“退職金2,000万円”がみるみる減って大後悔「退職日に戻りたい…」【元野村證券セールスマンの助言】
人生でもっともお金がかかるといわれる教育費、住宅費、老後資金の三大支出。現役時代に子どもの教育費と住宅ローンの返済に追われ、老後資金準備をあと回しにしてきたという人は少なくないでしょう。そのようななか、退職金を元金に「老後資金を増やしたい」と初めての投資にチャレンジするシニアがいます。本記事では、資産コンサルティング会社の代表を務める堀江智生氏が、カネダさん（仮名）の事例とともに新NISAに潜む落とし穴と、シニア投資で失敗した場合のリカバリー方法を解説していきます。
定年退職後、新NISAにチャレンジするも…
プラスチック容器の製造・販売などを扱う中小企業に新卒で入社したカネダさん（仮名）。仕事にやりがいを感じ、60歳の定年退職まで勤め上げました。
「おお! うちの会社は大企業じゃないが、退職金を2,000万円ももらえたぞ!」退職金は自分の給与の一部の積み立てとわかっていても、いざもらってみるとご褒美のようで嬉しいもの。無駄遣いせず、大切にしようと心に決めます。
カネダさんの2人の子どもは私立の大学出身で、2人とも1年浪人をしています。教育費が想定以上にかさんだため、老後の貯蓄は少なめ。このままでは老後資金が心配です。
定年退職後は工場の事務職に転職し、働き続ける選択をしました。ですが、いつまで働き続けることができるかはわかりません。働けなくなったあとが心配なカネダさんは、少しでも老後資金を増やそうと新NISAにチャレンジすることに。
ネットで見つけたアクティブ型投資信託を、新NISAの成長投資枠240万円（満額）で一括購入。つみたて投資枠120万円も別のアクティブ型投資信託の積立購入を月10万円ずつで設定しました。
「お! 上がってる、上がってる!」「あれ下がってるな……」「また下がってる!」そんなことを繰り返し、数年かけて損失が積み重なり、5年後、65歳になったときには500万円の損失がでてしまい、愕然とします。
「どうして新NISAなんてやってしまったのだろう……。退職日に戻ってやり直したい……」いま、震えるほど後悔しています。
大切な退職金をこれ以上減らしたくないカネダさん。カネダさんはこれから、どんな戦略を取ればいいのでしょうか。
https://web.archive.org/web/20240923024714/https://news.yahoo.co.jp/articles/c7af68168f62c4cd0b835bead6b678dd1573ec01
9/23(月) 10:32配信
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